Succession

En bref

• Subject types : individual, couple, family
• Catégories de documents : identity, family, property, financial
• Dimensions de scoring : document_completeness, document_consistency, identity_consistency, cross_document_coherence, financial_compliance
• Temps d'analyse : ~2 min

1. Qu'est-ce que c'est ?

Le projet Succession permet d'analyser un dossier de succession dans le cadre d'une ouverture de succession suite à un décès. Le courtier ou le notaire utilise ce projet pour vérifier la chaîne familiale (filiation, mariage), l'identité des héritiers, et les documents légaux nécessaires à la liquidation de la succession.

Ce projet est particulièrement axé sur la cohérence identitaire et la cohérence croisée : les noms, dates et liens de parenté doivent être cohérents entre l'acte de décès, les livrets de famille, les actes de naissance et les extraits de mariage. Le volet financier (actif successoral, dettes) est secondaire mais présent.

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2. Documents obligatoires et recommandés

Total estimé : 6 à 12 documents.

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3. Scoring

Dimensions et poids

Les dimensions Cohérence identité et Cohérence croisée sont prépondérantes (25 % chacune) car la succession repose sur la vérification des liens familiaux.

Seuils financiers

Formules

$\text{Actif net successoral} = \sum \text{Biens} - \sum \text{Dettes}$

$\text{Droits de succession} = f(\text{Part nette imposable}) \quad \text{selon barème progressif}$

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4. UX — Parcours dans l'interface

1. Création du dossier : le courtier sélectionne « Succession ». Il saisit les informations du défunt (nom, date de naissance, date de décès, situation matrimoniale) et des héritiers (nom, lien de parenté, date de naissance). Il peut ajouter autant d'héritiers que nécessaire.
2. Upload des documents : la plateforme affiche une section « Défunt » et une section « Héritiers ». Les documents family (acte de décès, livret de famille, extraits de naissance) sont prioritaires. Chaque héritier a ses propres emplacements documentaires.
3. Analyse : l'OCR extrait les noms et dates sur chaque document. Le moteur de cohérence vérifie que le lien de parenté déclaré correspond aux documents (ex. « enfant » si l'extrait de naissance mentionne le défunt comme parent). Les incohérences sont signalées.
4. Scoring : les dimensions identité (25 %) et cohérence croisée (25 %) dominent. Une alerte critique est levée si un acte de décès est manquant ou si les noms diffèrent entre le livret de famille et les pièces d'identité.
5. Rapport : le rapport présente l'arbre successoral (défunt + héritiers), le statut de chaque document, les alertes d'incohérence, et une estimation des droits de succession.

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5. Seed data

project_weights

document_required_categories

financial_thresholds

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6. Tarif

• Forfait Essentiel — 39 €/mois ou 399 €/an
• Inclus dans les 200 documents mensuels (6 à 12 documents par dossier)
• Seats supplémentaires : +19,99 €/mois/seat
• Essai 1er mois : 9,99 €